קורס ייעוץ משכנתאות

תוכנית הכשרה פיננסית המעניקה כלים לקריירה עצמאית ורווחית בייעוץ משכנתאות, גם ללא ניסיון קודם. המשתתפים לומדים ללוות לקוחות בתהליך קבלת משכנתא, לבנות תמהיל מותאם אישית, לנתח תנאים פיננסיים ולסייע בחיסכון משמעותי בעלויות.

ייעוץ והכוונה

מעל 1459 סטודנטים כבר נרשמו לקורס

תרגול מעשי באמצעות סימולציות מקצועיות

לימודים יישומיים וממוקדים

הכנה יסודית לבחינה חיצונית להסמכה מקצועית

מה כולל תהליך הלמידה בקורס?

IPC vector
הקניית מושגי יסוד פיננסיים, כולל ריביות, הצמדות ולוחות סילוקין
IPC vector
בניית תמהיל משכנתא מותאם לפרופיל הלקוח
IPC vector
חישוב מתקדם של עלויות מימון, ריביות אפקטיביות וערכים עתידיים
IPC vector
היכרות עם מסלולי משכנתא: פריים, קל"צ, משתנה, גרייס ובלון
IPC vector
התמודדות עם רגולציה, ביטוחים, שמאות ותנאי אישור עקרוני
IPC vector
הבנת מסלולי הלוואות ייחודיים כגון משכנתא הפוכה והלוואות זכאות
IPC vector
פיתוח מיומנויות מכירת שירותי ייעוץ והקמת מערך שיווק ושיתופי פעולה
IPC vector
תרגול מעשי של שיחות ייעוץ, תכנון תמהיל והצגת דוחות מקצועיים

כישורים ויכולות שתקבלו במהלך ההכשרה

בניית תמהיל משכנתא מותאם אישית לצורכי הלקוח
ניתוח לוחות סילוקין בשיטות שפיצר, קרן שווה, בלון וגרייס
חישובי ערכים נוכחיים ועתידיים עם הצמדות רלוונטיות
טיפול באישורים פיננסיים כגון שמאות, ביטוחים והלוואות זכאות
הכנת דוחות ריכוז נתונים עבור משכנתא הפוכה
ניהול תהליך מכירה כולל טיפול בהתנגדויות לקוחות
הקמת שיתופי פעולה עסקיים וביצוע סימולציות לקוח

מידע חשוב לפני שמתחילים

הקורס מותאם גם ללא רקע פיננסי קודם
מתאים למועמדים מכל תחום מקצועי
הכנה מלאה לבחינה החיצונית
של התאחדות יועצי המשכנתאות בישראל
תוכן מותאם לרגולציה עדכנית
ולנהלי הבנקים המקומיים
שילוב תרגולים מעשיים, סימולציות, ניתוח תיקים
ושיחות ייעוץ מול לקוחות אמיתיים
לימוד דיגיטלי גמיש בקצב אישי
עם גישה רציפה למערכת הלמידה
תעודת גמר תוענק לאחר השלמת כל המשימות ופרויקט הסיום
ייעוץ והכוונה

גלה איך בוגרי IPC משתלבים בתפקידי מפתח ורוכשים כישורים נדרשים בארגונים מובילים במשק

מעוניינים להבין את תהליך ההשמה? היכנסו להכיר את מחלקת ההשמה שלנו

תוכנית הכשרה מקצועית לקריירה בייעוץ משכנתאות

* ליווי אישי עד להשתלבות מלאה בשוק העבודה
* קורס מקוון עם תרגול מעשי
* תעודת סיום רשמית מטעם מכללת IPC
* סימולציות מצולמות לתרגול שיחות ייעוץ ומכירה
* פרויקט גמר הכולל תכנון משכנתא, ניתוח פיננסי והכנת דוח מקצועי

הכירו את מסלולי הקריירה האפשריים לאחר סיום ההכשרה

למי זה מתאים?

סוכני נדל"ן ואנשי אשראי המבקשים להרחיב ידע בייעוץ משכנתאות
עובדים בבנקים, בחברות מימון או ביטוח המעוניינים בהכשרה משלימה
מחפשי קריירה עם אפשרות להכנסה גבוהה ולעצמאות עסקית
מועמדים ללא ניסיון קודם המעוניינים להיכנס לתחום מבוקש

דרישות קדם

צרו איתנו קשר לכל שאלה

הזינו כאן את הפרטים שלכם ונחזור אליכם בהקדם

הכשרה מעשית שמכינה אותך לקריירה אמיתית

הכשרה מקצועית ב־IPC מיועדת למתחילים או למבקשי שינוי קריירה ומכינה להשתלבות מהירה בשוק כייעוץ משכנתאות מוסמך.הקורס בנוי כשילוב של לימוד תיאורטי מקיף עם תרגול מעשי, כולל שיחות ייעוץ מול לקוחות, ניתוח תיקים, בניית פתרונות מימון מותאמים ותכנון מס, בהתאם לעדכוני תחום המשכנתאות בישראל. המסלול מותאם לדרישות בחינת התאחדות יועצי המשכנתאות ומספק ליווי אישי והכנה לעבודה בשטח כשכיר או כעצמאי.

 

מרכיבי ההכשרה:

  • שיעורים דיגיטליים ממוקדים
  • תרגול מעשי ומבחנים
  • גישה לפלטפורמת למידה מקוונת
  • תעודה רשמית המאפשרת גישה לבחינת התאחדות יועצי המשכנתאות
  • ליווי אישי והכנה לראיונות עבודה

 

תרגול יישומי מעשי

במהלך הקורס יתבצע תרגול מעשי של תכני ההסמכה:

  • תכנון מסלול משכנתא, בדיקת יכולת החזר וחישוב מסלול ריבית ותמהיל מותאם אישית
  • עבודה עם מחשבונים מקצועיים, כולל חישובי סילוק והחזר מוקדם, גרייס ובלון
  • תרגול שיחות מכירה וטיפול בהתנגדויות לקוח
  • ניתוח תיקים אמיתיים וליווי לקוחות עד לקבלת אישור עקרוני

 

דרישות טכניות

אין צורך ברקע קודם. נדרשים מחשב, חיבור אינטרנט ופתיחות ללמידה.

הבהרה חשובה

אין התחייבות להשמה, אך ההכשרה כוללת ליווי אישי עד למציאת עבודה, עם חיבורים למעסיקים וסטאז'ים מעשיים לפי זמינות בשוק.

נושאי הלימוד

בלחיצה על כל חלק ניתן לצפות בחומר הלימוד

מה תלמדו

  • הסבר ערך נוכחי לעומת ערך עתידי
  • הבנת ריבית נומינלית וריאלית
  • ניתוח השפעת הריבית על מבנה תמהיל משכנתא
  • חישוב מדויק של ערך עתידי

מיומנויות שתרכשו

חישוב והשוואת סוגי ריביות רכישת מושגים פיננסיים בסיסיים ניתוח תכנוני לבניית מסלולי משכנתא

מה תלמדו

  • חישוב ערך נוכחי להלוואות ותשלומים עתידיים
  • חישוב החזר משכנתא עם הצמדה וריבית

מיומנויות שתרכשו

ביצוע חישובים פיננסיים למשכנתא שימוש במחשבונים פיננסיים לחישובים פיננסיים הערכת כדאיות של מסלול הלוואה

מה תלמדו

  • סקירת סוגי הלוואות: צמודות, לא־צמודות, משתנות וקבועות
  • תנאי זכאות לקבלת משכנתא
  • הסבר חוסר הון עצמי ודרכי התמודדות

מיומנויות שתרכשו

התאמת סוג ההלוואה לפרופיל הלקוח ביצוע חישובי מימון מהירים ומימון משלים בניית המלצות ללקוחות לפי נתונים פיננסיים

מה תלמדו

  • היכרות עם מדד המחירים לצרכן והשפעתו על המשכנתאות
  • סקירת מסלולי משכנתא שונים: קבועה, משתנה, פריים ואחרים
  • הבנת עמלות בגין פירעון מוקדם של משכנתא
  • הכרת רגולציה בנקאית בסיסית ותובנות בתחום המשכנתאות

מיומנויות שתרכשו

ניתוח מגמות ונתוני שוק המשכנתאות הבנת מגבלות רגולטוריות והנחיות על משכנתאות תכנון תמהיל משכנתא בהתאם להנחיות וכללים בנקאיים

מה תלמדו

  • סקירת לוחות סילוקין: שפיצר, קרן שווה, גרייס חלקי ומלא
  • השוואת סוגי לוחות סילוקין והשלכותיהם
  • התאמת לוח סילוקין לפרופיל הלווה

מיומנויות שתרכשו

ניתוח וקריאת טבלאות סילוקין בחינת כדאיות מסלולי תשלום שונים המלצה אישית לבחירת מסלול סילוקין מתאים

מה תלמדו

  • סוגי שמאות והיתרים הנדרשים לאישור הלוואה
  • דרישות והיקפי ביטוח משכנתא
  • השפעת סוג עוסק—עצמאי או שכיר—על תנאי ההלוואה

מיומנויות שתרכשו

בדיקת מסמכי חובה להגשת בקשת משכנתא ניתוח יכולת ההחזר הפיננסית של הלקוח הבהרת דרישות רגולציה ללקוחות המבקשים משכנתא

מה תלמדו

  • זיהוי העיתוי הנכון למיחזור משכנתא
  • חישוב כדאיות כלכלית למיחזור משכנתא
  • שלבי הגשת בקשת מיחזור לבנק

מיומנויות שתרכשו

ניתוח תנאי משכנתא קיימת הערכת חיסכון פוטנציאלי ממיחזור המשכנתא הכנת נתונים ומסמכים לפגישה עם הבנק

מה תלמדו

  • הסבר על הלוואות זכאות ממשלתיות
  • תנאי זכאות והליך הגשת בקשה

מיומנויות שתרכשו

איתור מסלולי סיוע מטעם המדינה ליווי לקוחות בהכנת והגשת מסמכים לרשויות

מה תלמדו

  • הסבר על משכנתא הפוכה ומשמעותה
  • זיהוי קהל היעד המתאים למשכנתא הפוכה
  • איסוף נתונים רלוונטיים והגשת בקשות מימון

מיומנויות שתרכשו

מתן ייעוץ פיננסי לבני הגיל השלישי ניתוח מצב פיננסי והכנת מסמכים נדרשים התאמת מסלול משכנתא ייעודי ללקוחות מבוגרים

מה תלמדו

  • פיתוח טכניקות מכירה אפקטיביות
  • מניעת וטיפול בהתנגדויות לקוח
  • בניית שיתופי פעולה עסקיים

מיומנויות שתרכשו

ניהול שיחת מכירה ממוקדת תוצאות טיפול מקצועי בהתנגדויות לקוחות שכנוע לקוחות והובלת סגירת עסקאות

מה תלמדו

  • הסבר על תעודת זכאות ותהליך קבלתה
  • חישוב ההון העצמי הנדרש למשכנתא

מיומנויות שתרכשו

מתן ייעוץ פיננסי לזוגות צעירים ליווי בהגשת בקשות למסלולי סיוע ממשלתיים

מה תלמדו

  • איסוף וניתוח נתוני לקוח
  • איתור מוקדי התנגדות אצל הלקוח
  • ניסוח והצגת הצעת מחיר מקצועית
  • בחינת תרחישים פיננסיים מורכבים
  • סימולציות ייעוץ מול זוגות ולקוחות עם התנגדויות

מיומנויות שתרכשו

מתן ייעוץ מעשי ללקוחות טיפול בבעיות ותקלות בשטח בניית וניהול תיק לקוח מקיף פיתוח ביטחון עצמי ומיומנויות בין־אישיות
המרצים שלך
אילן מזרחי
אילן מזרחי

מדוע יותר ויותר אנשים בוחרים ב־IPC כבסיס לקריירה המקצועית שלהם

מאות בוגרים משמשים כיום בתפקידי ניהול, ייעוץ והשקעות במוסדות פיננסיים ובחברות מובילות!

Line
Line

הצוות שלנו

אילן מזרחי
יועץ משכנתאות בכיר עם יותר מ-15 שנות ניסיון בליווי לקוחות פרטיים ועסקיים בקבלת משכנתאות והלוואות מורכבות, בתכנון פיננסי ובבניית תמהילים מותאמים אישית. אילן ליווה מאות לקוחות משלב בדיקת הזכאות ועד סגירת העסקה בבנק, ומתמחה במסלולים מגוונים כגון משכנתאות לזכאים, מיחזורי משכנתאות, משכנתאות הפוכות וליווי יזמים. מרצה מנוסה בקורסים מקצועיים בתחום המשכנתאות והפיננסים, בגישה פרקטית המשלבת ידע מקצועי מעמיק עם דוגמאות יישומיות מהשטח.
אילן מזרחי

הסמכות ותעודות מקצועיות

ההכשרה כוללת הכנה לתעודות מקצועיות מוכרות במערכת הפיננסית בישראל, המעניקות יתרון תעסוקתי משמעותי!

תעודת סיום רשמית
מטעם מכללת IPC
תעודת יועץ משכנתאות
מטעם התאחדות יועצי המשכנתאות
משרד העבודה

המכללה מוכרת במשרד העבודה כחברת השמה לעבודה

מס' רישיון: 3142

רוצים להבין את התחום לעומק? תתחילו כאן

איך ללמוד קריפטו – המדריך המלא למי שרוצה להיכנס לעולם המטבעות הדיגיטליים

בעשור האחרון תחום הקריפטו הפך מאזור ניסיוני של גיקים וסוחרים בודדים לעולם פיננסי ענק שמגלגל

ייעוץ מס הכנסה – המקצוע שמוביל לאבטחה כלכלית ולידע פיננסי שלא מלמדים בשום מקום

בעידן שבו חוקים משתנים בתדירות גבוהה, דוחות מס הופכים מורכבים יותר, והציבור מחפש יציבות כלכלית

לימודי יזמות נדל"ן – איך נכנסים לעולם הנדל"ן בצורה מקצועית וחכמה

לימודי יזמות נדל"ן הפכו לאחד המסלולים המבוקשים בישראל. עם עלייה מתמשכת במחירי הדיור, גידול בפרויקטים

נדל"ן לימוד – איך מתחילים ללמוד נדל"ן בצורה נכונה?

לימודי נדל"ן הפכו בשנים האחרונות לאחד התחומים המבוקשים בישראל. העלייה המתמשכת במחירי הדיור, התפתחות תחום

איך ללמוד קריפטו – המדריך המלא למי שרוצה להיכנס לעולם המטבעות הדיגיטליים

בעשור האחרון תחום הקריפטו הפך מאזור ניסיוני של גיקים וסוחרים בודדים לעולם פיננסי ענק שמגלגל

ייעוץ מס הכנסה – המקצוע שמוביל לאבטחה כלכלית ולידע פיננסי שלא מלמדים בשום מקום

בעידן שבו חוקים משתנים בתדירות גבוהה, דוחות מס הופכים מורכבים יותר, והציבור מחפש יציבות כלכלית

לימודי יזמות נדל"ן – איך נכנסים לעולם הנדל"ן בצורה מקצועית וחכמה

לימודי יזמות נדל"ן הפכו לאחד המסלולים המבוקשים בישראל. עם עלייה מתמשכת במחירי הדיור, גידול בפרויקטים

נדל"ן לימוד – איך מתחילים ללמוד נדל"ן בצורה נכונה?

לימודי נדל"ן הפכו בשנים האחרונות לאחד התחומים המבוקשים בישראל. העלייה המתמשכת במחירי הדיור, התפתחות תחום

הצלחת הבוגרים היא ההישג שלנו

בוגרי הקורסים שלנו משתלבים בתפקידים פיננסיים במוסדות מובילים ובחברות מהמגזר הציבורי והעסקי, לאחר שהחלו את דרכם בדיוק כמוכם – עם הכשרה מקצועית ותמיכה ממוקדת

Group7687-ezgif.com-jpg-to-webp-converter

למידה בליווי אישי ותמיכה מקצועית לאורך כל הדרך

ליווי אישי מצוות מומחים בתחום הפיננסים – כולל ייעוץ קריירה, תמיכה בלמידה, והכוונה מקצועית עד להשתלבות מוצלחת בעבודה

לאחר סיום ההכשרה – כך ממשיכים לקריירה פעילה

עם סיום ההכשרה תקבלו תעודה מקצועית, הכנה לסטאז’ או תיק מקצועי רלוונטי, לצד ליווי אישי בתהליך השמה לתפקידים פיננסיים אמיתיים בשוק העבודה.

shutterstock_1999100684_cleanup (1)

שאלות נפוצות

האם מתאים גם לאלו שאין להם רקע פיננסי?
כן. הקורס מעניק את הידע מהבסיס—מונחים פיננסיים, מבנה ותמהילי משכנתא, ריביות וזכויות—ולא נדרש ניסיון מוקדם, רק מוטיבציה ללמוד ולסייע ללקוחות בקבלת החלטות כלכליות.
מה היתרון בפנייה ליועץ משכנתאות על פני פניה לבנק?
יועץ מייצג את הלקוח, מכיר את כלל המסלולים והבנקים ומנהל משא ומתן להשגת תנאים טובים יותר וחיסכון משמעותי בעלויות.
האם ישנן אפשרויות עבודה כעצמאי לאחר ההכשרה?
כן. בוגרים רבים פותחים עסק עצמאי, עובדים כפרילנסרים או משלבים את השירות עם נדל"ן ותכנון פיננסי, עם פוטנציאל הכנסה גבוה וגמישות תעסוקתית.
כיצד נראה יום עבודה של יועץ משכנתאות?
העבודה כוללת פגישות עם לקוחות, איסוף נתונים פיננסיים, בניית תמהיל מותאם, הגשת בקשות לבנקים, ניהול משא ומתן וביצוע סימולציות פיננסיות, לצד ליווי עד החתימה ומעקב לאחריה.

שאלות נוספות

בקרו במרכז הידע שלנו >
ייעוץ והכוונה

חברות מגייסות

עובדים בשיתוף פעולה עם החברות המובילות בשוק

רוצים לבנות קריירה פיננסית מצליחה?

מלאו פרטים וניצור עמכם קשר עם מידע על ההכשרות והמסלולים המתאימים לכם

חייגו עכשיו למספר 077-2760060

שלחו הודעה עכשיו

שיחה עם נציג

השאירו פרטים ונחזור אליכם בקרוב: